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中投彭纯首秀:一些金融机构的风险根源在于成为大股东的“提款机”(附演讲实录)
发布时间:2019-06-15 08:03 来源:21世纪经济报道 作者:杨志锦

“目前一些金融机构的风险根源在于大股东对于企业的控制,像郭树清主席讲到的成了股东的‘提款机’。”中国投资有限责任公司党委书记、董事长彭纯6月14日在陆家嘴论坛上表示。

彭纯在今年4月出任中投公司董事长,在此之前,他担任交通银行董事长。本次论坛是彭纯就任中投公司董事长后首次在公开场合发言。

他在论坛上表示,中投公司有三大职责:一是外汇资产的保值增值,二是配合支持企业走出去,三是通过中央汇金公司、受国家和财政部委托履行国有资本出资人代表的职责,参与重点金融机构的公司治理。

中投公司成立于2007年9月29日,是依照公司法设立的国有独资公司,组建宗旨是实现国家外汇资金多元化投资,在可接受风险范围内实现股东权益最大化。公司总部设在北京,注册资本金为2000亿美元。

他认为,近些年国有金融机构公司治理和内部控制机制逐步完善,所以风险控制相对较好。

以下为发言实录:

谢谢主持人,今天这场主题是完善金融治理体系,有效防控金融风险,和我过去的工作有关系。我在两个月前还是交通银行的董事长现在是中投公司的董事长,主要工作是有效防控金融风险特别是在交通银行上市公司从事公司治理、金融机构的公司治理(工作)。在中投公司,中投旗下有一个中央汇金公司是受国家和财政部的委托从事国有金融资本管理,也是金融机构公司治理的主要参与者。

从这个主题看当前无论经济形势,金融形势包括大家关注的金融稳定如何变化,取决于内因和外因两个方面。内因实际上就是金融机构内部控制的能力、公司治理的能力;外因实际上就是外部约束的能力,金融监管和外部约束、外部监督。

从监管的趋势来看,无论是国际还是中国,这几年变化都非常大。一个是强化的宏观审慎的监管,另外重塑了金融监管体制。中国已经形成了“一行两会”的金融监管体制,英美也进行了重塑包括了宏观审慎监管,行为监管都进行了优化职责分工,目标也进行了理清,同时完善了监管协调,这方面都做了大量工作,为应对经济金融的波动打下了坚实的基础。 

从公司治理来看,这两年中国金融改革做了大量工作,取得了实质性的进展,探索了一条有中国特色的中国金融企业公司治理的路子。现在我在中投公司,中投承担了国家赋予的三大使命,第一大使命是外汇资产的保值增值,第二大使命是配合支持企业走出去,第三大使命是通过中央汇金公司受国家和财政部委托履行国有资本出资人代表的职责,参与重点金融机构的公司治理。

我想和大家分享一下我们的经验,作为国有金融资本的代表,在国有金融机构公司治理当中扮演着关键性的角色。汇金这几年大家也比较关注,已经成立16年了,具有三大平台作用。

一个是国有金融机构注资改制的平台,先后注资了19家金融机构;一个是国有金融股权管理的平台,我们发挥积极股东的作用,以市场化方式行使出资人权利和履行出资人的义务,尽到国家委托国有资本出资人代表的职责。另外一个职责是国有金融资本运营平台的职责,我们推动了控参股机构资本的优化同时实现了国有金融资本做大做强。 

为了发挥国有金融股权管理平台的作用,汇金公司很早就开始管资本的探索,形成市场化、专业化的汇金模式,这几个特点给大家点下,一个是坚持以管资本为主的职能定位,第二坚持并不断完善派出董事制度,第三坚持承担国家使命和市场化原则相结合。希望大家看到汇金模式这几年越来越多的得到了市场的认可。

2018年中央发了25号文,关于完善国有资本金融管理的指导意见,确定了管资本为主的改革方向,这既是对汇金模式的肯定,也标志着我们国家金融治理体系建设进入了新阶段。

经过持续多年的深化改革开放,我们国家的金融治理已经逐步完善,金融体系也在日趋稳健,特别是金融机构走出了一条有中国特色的中国金融机构公司治理的路子,所以金融风险总体可控。

我先和大家分享我们的一些做法和观点,希望在这次论坛当中可以得到讨论,谢谢。

最关键的还是公司治理能力

(主持人)问:中国整个金融管理风险总体是可控的,以中央汇金公司为代表的管理方式之下,您觉得在金融机构风险管控当中最难的是什么?面对的问题又会是什么?

(彭纯)答:其实面对金融风险主要还是要练好内功,不管国际经济形势,金融形势如何变化,监管如何强化,经济下行的压力最最关键的还是你公司治理的能力、内部控制的能力。

从中国金融机构来看,作为金融体系的主体,从2003年第一轮金融改革特别是国有商业银行改革开始,就致力于探索建立有中国特色的公司治理体系,目前形成了三会一层的体系。

对于欧美的公司治理模式,有创新有特色,特别是发挥了一定的内部控制和制约的作用。目前一些金融机构的风险根源在于大股东对于企业的控制,像郭树清主席讲到的成了股东的“提款机”,(但)还有一些企业内部控制比较严格。为什么这几年国有金融机构风险控制相对比较好?这么多年公司治理的探索和内部控制机制的完善上发挥了很大的作用。

中央汇金公司作为国有金融资本出资人代表的履行机构,向大型机构派出董事,这些董事都发挥了关键性作用,给他们提示风险,参与这些公司的重大决策,对于这些机构重塑治理架构、练好内功、打好基础都发挥了积极的作用。我觉得最关键的还是练好内功,打好基础,不管风云如何变化,你只要自己要做得好,就可以应对各种风险。

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