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小牛在线假标与犯罪:企业经营贷标的被当事方否认
发布时间:2018-12-11 06:43 来源:网贷财经

  序言:小牛在线逾期、假标、黑幕重重,投资人欲哭无泪。案例:小牛在线会员账号139****9918(因手机号码隐私、账号中间四位数隐藏)的投资人专项回款资金被小牛在线截留(被截留一半款项标的编号:安稳投-125天20180330-25194-t)、更有多个标的资金未兑付等,投资人深受其害.....

  小牛在线出现假标,其创始人彭铁和高管已经涉足犯罪。

  10月12日,小牛在线官方微信公众号发布消息称,小牛在线应深圳市金融办要求于本月12日前将电子版和纸质版的自查报告及承诺书同时提交给监管部门。与此同时,债转缓慢依旧存在,更令外界不解的是,小牛在线依然存在虚假标的,以“安逸信Z20180509-569”标的为例,该标的企业借款方是上海寅旺贸易有限公司,法人代表是陈子寅,但陈子寅对记者表示“我从没有在任何借款平台上借过钱,这不是我借的,对这笔借款完全不知道。”这不仅仅只是假标,伴随假标的是小牛在线高管们的犯罪行为!

  上海汇筠律师事务所胡郁舒律师认为,平台提交自查报告只是平台自己检查完成,在自查报告中,需对平台自身存在的虚假标的等问题如实汇报,并由高管和股东签字。平台提交自查报告后,由当地金融办和协会对平台进行现场检查,哪怕金融办检查通过,并非意味着获得备案资质,需进一步等待备案政策的发布和落实。

  债转缓慢存假标

  “昨晚回款一块八“、”两个月出来0.82%“、“转了16次,出来了50元“......

  在一个190人的“小牛在线回款交楼群”微信群中,投资人每天都在交流自己标的到期退出的进展情况。这些投资者的所投的小牛在线产品有安稳投、升财牛、月续牛、存续牛、随心牛等,其中投资“安稳投”的投资人数量居多。

  “安稳投”是小牛在线平台推出的委托投标工具,用户委托平台将资金投向平台项目,且回款本息由客户委托系统复投,期限结束时可转让退出。小牛在线“安稳投”产品投资人目前面临的问题是,产品到期退出无法提现。

  投资人乔女士在小牛在线平台上投资的一笔安稳投产品于2018年8月8日结束锁定期,在结束后乔女士多次发起转让,但至今只转出了0.82%,目前回款共60多元。乔女士在群里无奈地说,“刚刚继续申请转让,也不知啥时候是个头。”广州深圳的投资人果果则认为,“有百分比就有盼头,转了几次都是0(进度)。”

  但是令他们没有想到的是,小牛在线平台债转专区出现多只问题标的。据《投资者报》记者观察,10月15日,平台在债转专区显示的300个标的中,有大量是问题标的。其中,多数问题标的特点是剩余期限较长,利率较高,标的中借款人的信息不明。

  在10月15日的债转标的信息中,“安逸信Z20181015-148950”、“安逸信Z20181015-149480”与“安逸信Z20181015-148966”借款人除了姓名、身份证与借款金额不同,其他基本信息完全一致

  “安逸信Z20181015-148950”标的的借款人是33岁的章先生,借款总额为13.9984万元,借款36个月,其转让金额为363.82元,剩余期限为903天。章先生借款用途为个人消费,还款来源为个人收入。在平台披露的工作信息一栏中,工作行业\性质、工作地点、工作职位均显示“无”,而在月收入一栏中写的是35000元。

  在信用信息一栏中显示,章先生最近一次借款时间为2018年3月29日,历史借款次数为1次,借款金额与待还本息金额分别为13.9984万元和17.1480.4万元。

  以上披露的信息与“安逸信Z20181015-149480”、 “安逸信Z20181015-148966”除了姓名、年龄、身份证件号码不同外,其余信息完全相同。

  这样信息高度雷同的标的在小牛在线平台债转专区还有很多,除了个人信贷,还存在企业经营贷的虚假标的。

  经调查,“安逸信Z20180509-569”标的的企业借款方是上海寅旺贸易有限公司,法人代表是陈子寅。信息显示,该公司于2017年12月22日,在小牛在线平台以企业经营性贷款的名目借款100万元,借款期限为120个月。

  在该标的中,平台对借款企业基础信息的披露除了组织机构代码和营业执照外,其他均无显示。对于企业的经营状况、负债情况、涉诉情况、还债能力等关键信息,小牛在线均显示“企业未提供”。

  《投资者报》记者致电上海寅旺贸易有限公司的法人陈子寅,陈先生否认了在小牛在线平台这笔借款,他说,“我从没有在任何借款平台上借过钱,这不是我借的,对这笔借款完全不知道。”

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